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Zahlungsabwicklung für kleine Unternehmen: Wichtige Tipps

Die Zahlungsabwicklung ist für kleine Unternehmen wichtig, da sie damit für ihre Waren und Dienstleistungen bezahlt werden können. Kreditkarten, Bankkarten und digitale Geldbörsen sind nur einige der Möglichkeiten, wie dies erreicht werden kann. Die Auswahl des richtigen Zahlungsabwicklers kann einen großen Einfluss darauf haben, wie gut ein Unternehmen funktioniert, wie sicher es ist und wie zufrieden seine Kunden im Allgemeinen sind.

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Zahlungsabwicklung für kleine Unternehmen: Wichtige Tipps
Quelle: Depositphotos

Wie gehen kleine Unternehmen mit der Zahlungsabwicklung um?

Für kleine Unternehmen ist die Zahlungsabwicklung ein wichtiger Vorgang, der es ihnen ermöglicht, Geld von Kunden im Austausch für Produkte oder Dienstleistungen zu erhalten. Wenn es um Online-Transaktionen geht, sind mehrere Hauptakteure an dem Prozess beteiligt:

  1. Der Kunde
  2. Das Unternehmen (Händler)
  3. Ein Zahlungsabwickler
  4. Ein Online-Zahlungsgateway
  5. Das Finanzinstitut des Kunden (Bank oder Kreditkartenanbieter)
  6. Ein Händlerkonto

Dieses System ermöglicht es kleinen Unternehmen, Geldtransaktionen sicher und effizient zu verwalten, insbesondere auf dem digitalen Marktplatz. Um Transaktionen effektiv abzuwickeln, sollten Zahlungsabwicklungssysteme vier Hauptqualitäten priorisieren:

  1. Effizienz
  2. Sicherheit
  3. Wirtschaftlichkeit
  4. Benutzerfreundlichkeit

Für Unternehmen, um verschiedene Zahlungsmethoden zu akzeptieren, darunter:

  • Kreditkarten
  • Debitkarten
  • Digitale Geldbörsen (z. B. Apple Pay und Google Pay)

Sie müssen mit einem externen Zahlungsabwickler zusammenarbeiten. Dieser Intermediär spielt eine entscheidende Rolle, indem er die Kommunikation zwischen allen am Transaktionsprozess beteiligten Parteien erleichtert. Der Zahlungsabwickler fungiert als Brücke und sorgt für einen reibungslosen und sicheren Geldtransfer vom Kunden zum Unternehmen.

Dinge, die die Zahlungsabwicklung einzigartig machen

  • Mehrere Zahlungsmöglichkeiten: Kreditkarten, Debitkarten, ACH-Überweisungen und digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay sind nur einige der Möglichkeiten, wie kleine Unternehmen Zahlungen entgegennehmen können.
  • Einhaltung der Sicherheitsvorschriften: Um private Finanzinformationen sicher zu verwahren, müssen Zahlungsunternehmen die PCI DSS-Regeln befolgen.
  • Benutzerfreundliche Oberflächen: Ein guter Zahlungsabwickler sollte über Bildschirme verfügen, die einfach zu bedienen sind, um Transaktionen und Gespräche mit Kunden zu verfolgen.
  • Transparente Preisgestaltung: Es ist wichtig zu verstehen, wie die Gebühren funktionieren, da viele Verarbeiter unterschiedliche Gebühren für Einkäufe erheben, die persönlich getätigt werden, und für solche, die online getätigt werden.

Beliebte Zahlungsabwicklungsunternehmen für kleine Unternehmen

Berücksichtigen Sie bei der Auswahl eines Zahlungsabwicklers Ihre Geschäftsanforderungen, wie z. B. Transaktionsvolumen, Zahlungsarten und Kostenstrukturen. Jeder Prozessor bietet einzigartige Funktionen, die auf unterschiedliche Geschäftsmodelle zugeschnitten sind, also vergleichen Sie sie basierend auf Ihren spezifischen Anforderungen.

Popular Payment Processing Companies for Small Business

Source: Table made by Chat GPT, resouces from Shopify

Dinge, die Sie bei der Auswahl eines Zahlungsabwicklers für kleine Unternehmen beachten sollten

Wenn sich Kleinunternehmer für eine Zahlungsabwicklungsoption entscheiden, sollten sie versuchen, den Gewinn zu steigern, die Kunden zufriedener zu machen und die Kosten für den Betrieb des Unternehmens zu senken. Um diese Ziele zu erreichen, denken Sie über die folgenden Dinge nach:

Funktionsweise von Gebühren

Die Gebühren für Transaktionen hängen davon ab, wie das Geld ausgezahlt wird. Kreditkartenzahlungen werden oft akzeptiert, weil sie den Kunden gefallen, obwohl die Händlergebühren höher sind als bei Debit- und ACH-Käufen. Denken Sie daran, dass die Online-Nutzung einer Kreditkarte möglicherweise mehr kostet als die persönliche Nutzung. Wenn der größte Teil Ihrer Geschäfte online abgewickelt wird, suchen Sie nach einem Dienstleister mit angemessenen Gebühren für die Annahme dieser Art von Zahlung.

Modelle für die Preisgestaltung

Zahlungsabwickler bieten eine Reihe von Preisoptionen an, wie z. B.:

  • Preise, die festgelegt sind: Eine feste prozentuale Gebühr, unabhängig davon, um welche Art von Karte es sich handelt
  • Die Preise basieren auf dem Umtausch plus: Gebühren, die sich je nach Karte ändern
  • Modelle für Abonnements: Im Gegenzug für niedrigere Transaktionskosten zahlen die Mitglieder eine monatliche Gebühr

Die Option, mit der Sie am meisten Geld sparen, hängt davon ab, wie viele Transaktionen Ihr Unternehmen tätigt, wie viel jede Transaktion kostet und welche Arten von Zahlungen es akzeptiert.

Wie sich der Nutzer fühlt und wie zuverlässig er ist

Wählen Sie eine Zahlungsmethode, die sowohl für Sie als auch für Ihre Käufer einfach ist. Systemprobleme können den Verkauf stoppen und die Bindung zu den Kunden beeinträchtigen, daher ist Zuverlässigkeit sehr wichtig. Suchen Sie nach Anbietern, die rund um die Uhr Support geben, damit eventuelle Probleme schnell behoben werden können.

Source: Depositphotos

Dienstleister

Viele Zahlungsabwickler bieten zusätzliche Vorteile wie:

  • Sie können online oder im Geschäft bezahlen
  • Systeme für den Point of Sale (POS)
  • Integrierte Geschäftskonten
  • Tools zur Analyse von Verkäufen
  • Software zur Verwaltung des Inventars

Wählen Sie einen Plan, der Ihren Wünschen entspricht, um das Beste daraus zu machen und zu vermeiden, dass Sie zu viel Geld für Dinge ausgeben, die Sie nicht brauchen.

Qualität der Kundenbetreuung

Ein hilfsbereiter und schneller Kundenservice kann sehr hilfreich sein, wenn Sie Probleme haben oder Rat benötigen. Wählen Sie Anbieter, die dafür bekannt sind, einen hervorragenden Kundenservice für Händler zu bieten, um sicherzustellen, dass alles reibungslos läuft.

Wenn Sie diese Dinge sorgfältig berücksichtigen, können Sie eine Zahlungsabwicklungsoption auswählen, die für Ihr kleines Unternehmen am besten geeignet ist und ihm beim Wachstum hilft.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Wahl der richtigen Zahlungsabwicklungslösung für kleine Unternehmen von entscheidender Bedeutung ist. Durch die sorgfältige Abwägung von Faktoren wie Gebührenstrukturen, Preismodellen, Benutzererfahrung, Zuverlässigkeit, Serviceangeboten und Qualität des Kundensupports können Geschäftsinhaber einen Prozessor auswählen, der ihren Anforderungen am besten entspricht.

Die richtige Wahl kann Abläufe rationalisieren, die Sicherheit erhöhen, die Kundenzufriedenheit verbessern und letztendlich zum Wachstum und Erfolg des Unternehmens in der heutigen vielfältigen Zahlungslandschaft beitragen.

Häufig gestellte Fragen

Was sind die Hauptunterschiede zwischen Shopify und Square für kleine Unternehmen?

Bei der Bewertung von Shopify und Square für kleine Unternehmen ist es wichtig, deren Kernfunktionen, Preisstrukturen und Zielgruppen zu verstehen. Beide Plattformen bieten robuste Lösungen für die Zahlungsabwicklung, erfüllen jedoch unterschiedliche Geschäftsanforderungen.

Die Wahl zwischen Shopify und Square hängt weitgehend von Ihrem Geschäftsmodell ab:

  • Wählen Sie Shopify, wenn Ihr Hauptaugenmerk auf dem Aufbau eines robusten Online-Shops mit fortschrittlichen E-Commerce-Funktionen liegt.
  • Entscheiden Sie sich für Square, wenn Sie eine erschwingliche Lösung benötigen, die hauptsächlich für den persönlichen Verkauf mit einigen Online-Funktionen geeignet ist.

Beide Plattformen haben ihre Stärken, so dass die Bewertung Ihrer spezifischen Geschäftsanforderungen Sie zur richtigen Wahl führen wird.

Welche Plattform bietet bessere Anpassungsoptionen für Online-Shops?

Wenn Ihr primäres Ziel darin besteht, einen hochgradig personalisierten Online-Shop mit umfangreichen Designoptionen und Funktionen zu erstellen, ist Shopify die bessere Wahl. Es bietet eine breite Palette von Themen, Apps und Anpassungsmöglichkeiten, die auf unterschiedliche Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind. Umgekehrt, wenn Sie eine unkomplizierte Lösung suchen, die sich in erster Linie auf die Integration von Online-Verkäufen mit persönlichen Transaktionen konzentriert, ohne dass umfangreiche Anpassungen erforderlich sind, könnte Square ausreichen. Die Einschränkungen bei der Designflexibilität entsprechen jedoch möglicherweise nicht den Anforderungen von Unternehmen, die nach einer einzigartigen Online-Präsenz suchen.

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